متطلبات إثبات الهوية والعنوان [دليل شامل]
جميع مزودي خدمات الشركات المعتمدين (ACSPs) – بما في ذلك نحن ومنافسونا – ملزمون قانونًا بالتحقق من وثائق إثبات الهوية وإثبات العنوان. وذلك لضمان الامتثال لأنظمة مكافحة غسل الأموال (AML) ومتطلبات اعرف عميلك (KYC) ومتطلبات هوية الشركات.
خدمة التحقق من الهوية المجانية عبر الإنترنت تجعل هذه العملية سريعة وبسيطة وآمنة، حتى تتمكن من الحصول على التحقق دون عناء.
لتفعيل خدمتك:
لا يمكن تفعيل خدمتك حتى يتم التحقق من جميع وثائق الهوية اللازمة .
بمساعدة برنامج الهوية الرقمية من كريداس، ستكون عملية الحصول على الهوية سهلة للغاية. كل ما تحتاجه هو ما يلي:
- بطاقة هوية تحمل صورة صادرة عن جهة حكومية ( يوصى بجواز السفر)
- إثبات حديث لعنوان المنزل (مثل فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي)
- جهاز مزود بكاميرا أو كاميرا ويب تعمل
أثناء العملية، سيُطلب منك القيام بما يلي:
- التقط صورة واضحة لهويتك
- يجب أن يكون جواز سفر ساري المفعول (مستحسن بشدة)، أو رخصة قيادة، أو بطاقة هوية وطنية.
- التقط صورة واضحة لبطاقة الهوية الأصلية. لا تقبل الصور الممسوحة ضوئياً أو لقطات الشاشة أو النسخ المصورة.
- ضع بطاقة الهوية بشكل مسطح وحاول تجنب الوهج أو الانعكاسات.
- قم بمحاذاة بطاقة الهوية مع الإرشادات الظاهرة على الشاشة. يجب عدم إخفاء أي تفاصيل أو اقتطاعها.
- التقط صورة مباشرة لوجهك
- التقط صورة لنفسك على خلفية بسيطة وتحت إضاءة متساوية.
- قم بمحاذاة وجهك مع الخطوط الإرشادية الموجودة على الشاشة.
- تأكد من عدم وجود أشخاص أو أشياء أخرى في الصورة.
- انزع أي نظارات أو قبعات إذا كنت ترتديها.
- تحقق من عنوان سكنك
إثبات عنوان السكن (القائمة المعتمدة):
ستحتاج إلى التقاط صورة لوثيقة إثبات عنوان سكنك الورقية (أو تحميل مستند PDF الأصلي):
المستندات المقبولة – يجب أن يكون مستندك أحد المستندات التالية:
- كشف حساب بنكي أو من جمعية بناء – صادر خلال الأشهر الثلاثة الماضية، ويجب أن يُظهر معاملات شهر واحد على الأقل، وليس من بنوك إلكترونية/رقمية فقط
- فاتورة خدمات عامة – ماء، غاز، كهرباء، أو هاتف أرضي – صادرة خلال الأشهر الثلاثة الماضية
- فاتورة ضريبة المجلس في المملكة المتحدة – الفترة الحالية، الصادرة خلال الاثني عشر شهرًا الماضية
- كشف حساب الرهن العقاري – صادر خلال الاثني عشر شهرًا الماضية
- وثيقة تأمين المنزل – صادرة خلال الاثني عشر شهرًا الماضية
يجب أن تتضمن وثيقة إثبات عنوان السكن ما يلي:
- يجب أن يكون تاريخها خلال الأشهر الثلاثة الماضية.
- أظهر اسم صاحب الحساب/مسؤول الشركة وعنوان منزله.
- يجب أن يكون مكتوباً باللغة الإنجليزية أو مصحوباً بترجمة إنجليزية (بواسطة مترجم رسمي محلف).
شرح تفصيلي
فيما يلي دليل يوضح كيف قد يبدو النظام بالنسبة لك. قد يختلف هذا قليلاً حسب الظروف والأجهزة، ولكنه يتبع نفس البروتوكول البسيط.
ستظهر الخيارات التالية في صفحة إثبات الهوية:
إذا نقرت على “أحتاج إلى التحقق من هوية شخص آخر”، يمكنك إدخال بريد ذلك الشخص الإلكتروني وسيتم إرسال رابط إليه لإجراء فحص الهوية.
إذا نقرت على “أقوم بالتحقق من هويتي” ، فسيتم إعادة توجيهك إلى برنامج Credas لبدء عملية التحقق.
- يرجى التأكد من إدخال اسمك الأول واسم عائلتك تمامًا كما يظهران في بطاقة هويتك الشخصية. في حال إدخالهما بشكل خاطئ، ستفشل عملية التحقق من الهوية.
- أدخل عنوان منزلك – يجب أن يكون هذا هو مكان إقامتك الحالي.
- اختر بطاقة الهوية الحكومية التي تحمل صورتك والتي ترغب في استخدامها ( يوصى بشدة باستخدام جواز السفر ).
- يجب أن يكون جواز سفر ساري المفعول، أو رخصة قيادة، أو بطاقة هوية وطنية .
- التقط صورة واضحة لبطاقة الهوية الأصلية. لا تقبل الصور الممسوحة ضوئياً أو لقطات الشاشة أو النسخ المصورة.
- ضع بطاقة الهوية بشكل مسطح وحاول تجنب الوهج أو الانعكاسات.
- قم بمحاذاة بطاقة الهوية مع الإرشادات الظاهرة على الشاشة. يجب عدم إخفاء أي تفاصيل أو اقتطاعها.
- التقط صورة لنفسك على خلفية بسيطة وتحت إضاءة متساوية.
- قم بمحاذاة وجهك مع الخطوط الإرشادية الموجودة على الشاشة.
- تأكد من عدم وجود أشخاص أو أشياء أخرى في الصورة.
- انزع أي نظارات أو قبعات إذا كنت ترتديها.
- ستحتاج إلى التقاط صورة أو تحميل وثيقة إثبات عنوان سكنك .
- كشف حساب بنكي أو من جمعية بناء – صادر خلال الأشهر الثلاثة الماضية، ويجب أن يُظهر معاملات شهر واحد على الأقل، وليس من بنوك إلكترونية/رقمية فقط
- فاتورة خدمات عامة – ماء، غاز، كهرباء، أو هاتف أرضي – صادرة خلال الأشهر الثلاثة الماضية
- فاتورة ضريبة المجلس في المملكة المتحدة – الفترة الحالية، الصادرة خلال الاثني عشر شهرًا الماضية
- كشف حساب الرهن العقاري – صادر خلال الاثني عشر شهرًا الماضية
- وثيقة تأمين المنزل – صادرة خلال الاثني عشر شهرًا الماضية
- تم إرسال هذا الآن إلى مزودي خدمات التحقق لدينا، وقد اكتمل هذا الفحص.
سيتم إرسال بريد إلكتروني إليك عند التحقق من صحة بياناتك لتأكيد حالة التحقق من الهوية.
عدم إرسال المستندات اللازمة
يجب استلام وثائق الهوية خلال ستة أسابيع من تاريخ الدفعة الأولى. في حال عدم إرسال وثائق هوية مقبولة، سيتم إبلاغ سجل الشركات عن شركتكم وإلغاء عنوان مكتبكم المسجل. إذا لم يكن عنواننا مُستخدمًا ولم يتم تأسيس الشركة بعد، فلن يُقبل الطلب لدى سجل الشركات بعد التحقق من الهوية بنجاح.
الأسئلة الشائعة
هل سيتم إخطاري بنجاح العملية أم لا؟
نعم، في نهاية المطاف ستتلقى بريدًا إلكترونيًا يُعلمك ما إذا تم الانتهاء من التحقق من الهوية أم لا.
لا أملك وثائق هويتي حاليًا. هل يمكنني تأسيس شركتي؟
لا، لا يمكننا تقديم طلب تسجيل الشركة إلا بعد التحقق من هوية صاحب الحساب.
هل يمكنني استخدام هاتفي المحمول للتحقق من هويتي إذا لم يكن لدي كاميرا ويب؟
نعم، يمكنك التحقق من هويتك باستخدام هاتف ذكي أو جهاز كمبيوتر محمول أو مكتبي مزود بكاميرا ويب.
ماذا يحدث إذا كان مديري أو الشخص ذو السيطرة الكبيرة شركة وليس شخصًا؟
ستحتاج إلى تقديم شهادة تأسيس ووثائق الشركة التي توضح رقم الشركة وعنوان مكتبها المسجل والمالكين المستفيدين منها. يرجى الاطلاع على القائمة الكاملة للوثائق هنا .
أنا مقيم في الخارج، هل يمكنني استخدام أداة التحقق عبر الإنترنت هذه؟
نعم، هذا النظام متاح لأي شخص طالما لديه الوثائق المطلوبة وجهاز يمكنه التقاط صورة كما هو موضح في قسم “لتفعيل الخدمة”.
ماذا يحدث إذا لم أتمكن من اجتياز هذا الفحص؟
قد تحتاج إلى تزويدنا بمستندات مصدقة أو موثقة حسب بلدك ، ولكن في هذه الأثناء، من الأفضل التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني id-check@madesimplegroup.com لمزيد من المعلومات.
إذا كنتُ صاحب الحساب ومسؤول الشركة، فهل سأحتاج إلى إجراء هذا التحقق مرتين؟
لا، طالما أن النظام قادر على تحديد هويتكما ككيان واحد، أي بنفس الاسم (والتهجئة) وتاريخ الميلاد، فلن تحتاج إلى إجراء التحقق إلا مرة واحدة بنفسك.
كم مرة سأحتاج إلى تقديم وثائق الهوية؟
نحن ملزمون قانونًا بإجراء فحوصات دورية للتأكد من صحة جميع معلومات الهوية وتحديثها. لذلك، سيُطلب منك تقديم وثائق جديدة، على سبيل المثال، عند انتهاء صلاحية جواز سفرك، أو تغيير عنوان سكنك، أو إذا كانت الوثائق الموجودة في ملفك أقدم من ثلاث سنوات.
حدث خطأ، ماذا أفعل؟
إذا كنت تواجه مشاكل في إكمال عملية التحقق من الهوية عبر الإنترنت، يُرجى مراسلة فريق الامتثال لدينا على البريد الإلكتروني
